Gestionar Préstamos
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1)
¿Cómo
programar el Modo de
Gestión de préstamos?
a)
Para
Programar El Modo De Gestión
De Préstamos podemos
hacerlo: 1)
Directo: se hace sin
tener que someter o
aprobar solicitudes, ni
aprobar o desembolsar
préstamo, 2)
Por Solicitudes:
aquí debemos someter y
autorizar la creación de
cada préstamo, 3)
Por Préstamos: pueden crearse por personal autorizado sin someter o
autorizar solicitudes,
pero los préstamos deben
ser aprobados y
desembolsados antes de
estar activos, 4) Por
último
Por Solicitudes y
Préstamos: las
últimas dos opciones
aplican y los préstamos
no están activos hasta
que no se desembolsan.
b)
Para
programar el
modo de gestión de
préstamos: en el
menú principal de un
clic en
empresas y luego
seleccione
Modo de Gestión, en
la ventana que se abre
con las cuatro opciones
de un clic sobre el modo
de gestión que desea
utilizar, por último de
un clic en
Guardar en la parte inferior derecha de la ventana.
2)
¿Cuáles son las opciones
de comenzar a crear
préstamos?
a)
Una forma para comenzar
a crear préstamos es por
medio del navegador de
préstamos para hacerlo
por este medio solo
tenemos
que ir al
Menú Principal y seleccionar
Préstamos y del menú
seleccionar
Agregar Préstamos y
enseguida aparece una
ventana donde pregunta
si
desea agregar un nuevo cliente para gestionar el nuevo préstamo, si
el cliente está agregado
de un clic en no, de lo
contrario de un clic en
si, y podrá agregar al
cliente nuevo, luego de
poner la infamación de
un clic a guardar en el
ícono del floppy, de
inmediato pasará al
siguiente paso donde
aparece la ventana para
poner toda la
información referente a
los términos del
préstamo, después de
poner toda la
información de un clic a
Calcular en la parte superior derecha de la ventana, luego de un
clic en el ícono del
floppy que dice
Guardar Préstamo,
aquí se abre una ventana
para confirmar la
información con relación
al préstamo, cotejamos
cada cuadro a la
izquierda y después de
confirmar se abre otra
ventana que le
preguntará si desea
crear el contrato.
b)
La
segunda forma es
cargando el cliente y en
la parte superior a la
derecha aparecen cuatro
íconos, elegimos el
segundo que es
Gestionar Préstamo,
dando paso a la ventana
la cual debe llenar con
los datos referentes al
préstamo en proceso,
luego de un clic en
Guardar Préstamo en
el ícono representado
por un
floppy y se creará el préstamo.
c)
Otra
forma para crear
préstamos es elegir
Gestionar Préstamos
en la parte inferior
izquierda de la ventana,
cargue el cliente y
llene los espacios con
la información
requerida, luego de un
clic en
Guardar Préstamo en el ícono representado por un
floppy y se creará
el préstamo.
3)
¿Cómo
programar días festivos?
a)
El
sistema le permite
exceptuar días que haya
programado como feriados
de los pagos de los
préstamos.
b)
Para
programar días feriados
valla al menú
Empresa y elija “Días
Festivos.”
En el calendario
de la ventana que se
despliega elija la fecha
deseada y arrástrela a
la caja de días
feriados.
c)
Para
programar todos los
sábados o domingos del
año seleccionado en el
calendario le debe dar a
los enlaces “Incluir
Sábados” y/o “Incluir
Domingos.”
Debe hacer esto
por cada año que desee
programar.
d)
En el
caso de los pagos
diarios, el sistema
permite elegir si los
pagos se acumulan al
próximo día hábil o si
todas las cuotas son
afectadas cada vez que
haya un día festivo
dentro del término de
los préstamos.
4)
¿Cómo
gestionar préstamos con
modo de gestión directo?
a)
Partiendo de la pregunta
número 1, valla a la
parte inferior izquierda
del sistema y después de
darle un clic a
Gestionar Préstamos
seleccione con otro clic
en la parte superior
izquierda el
icono de la mano escribiendo para gestionar un nuevo préstamo, y
saldrá la lista con los
clientes,
elija el cliente y
en la ventana que se
abre llene las casillas
con los términos del
préstamo, además si
desea debe añadir
los bienes en
garantía, luego déle un
clic al ícono del
floppy para guardar
el préstamo, si desea
imprimir el contrato de
un clic en si, cuando el
sistema le haga la
pregunta.
5)
¿Cómo
gestionar préstamos con
modo de gestión por
solicitudes?
a)
Partiendo de la pregunta
número 1, en el menú
principal de un clic en
Préstamos y del menú seleccione someter solicitud, en la ventana que se abre llene las casilla que
desee y de un clic en
someter solicitud,
si desea guardar una
copia de la solicitud de
un clic en
copia de solicitud, entonces se abre una ventana donde puede buscar
el archivo para elegir
la copia, selecciónela y
se guardará, luego valla
al menú principal y de
un clic en
Préstamos y
seleccione
manejar solicitudes de
préstamos en la
ventana que se abre
busque la solicitud
sometida y selecciónela
y de un clic al botón
derecho del mouse del
menú elija
autorizar, luego en la parte que dice Elegir Tipo seleccione del menú el estado autorizada para verlas, luego valla a Gestionar Préstamo y de un clic en nuevo préstamo en el ícono con la
mano escribiendo, en la
ventana que se abre
busque la solicitud
autorizada y de doble
clic sobre ella,
enseguida se abre una
ventana con la lista de
los clientes, elija con
un doble clic el cliente
y llene las casillas, si
desea poner bienes en
garantía agréguelos,
luego de un clic en la
parte superior derecha
en
Calcular, prosiga
dando un clic en
Guardar Préstamo en
el ícono representado
por el
floppy, en la
ventana que se abre de
un clic en los cuadritos
en blanco a la izquierda
para ir confirmando que
la información este
correcta, si todo está
bien déle a confirmar,
de lo contrario déle a
editar y para corregir,
después de hacer el
arreglo déle de nuevo a
la mano escribiendo
guardar préstamo, y haga el paso anterior, luego déle a confirmar,
se guardará el préstamo
y se creará el contrato
se así lo desea.
6)
¿Cómo
gestionar préstamos con
modo de gestión por
préstamos?
a) En
el menú principal de un
clic en
Préstamos y del menú
seleccione
agregar préstamos,
en la ventana que se
abre de un clic en
si para agregar un
cliente o en
no para continuar,
luego se abre la ventana
con los clientes, elija
seleccionelo, y llene
las casillas con los
datos del préstamo y
añada los bienes en
garantía si lo desea,
luego de un clic en
calcular, prosiga
dando un clic en
Guardar Préstamo en
el ícono representado
por el
floppy, en la ventana que se abre de un clic en los cuadritos en
blanco a la izquierda
para ir confirmando que
la información este
correcta, si todo está
bien déle a confirmar,
de lo contrario déle a
editar para corregir,
después de hacer el
arreglo déle de nuevo a
la mano escribiendo
guardar préstamo, y
haga el paso anterior,
luego déle a confirmar,
se guardará el préstamo
y se creará el contrato
si así lo desea.
7)
¿Cómo
gestionar préstamos con
modo de gestión por
solicitudes y préstamos?
a)
Para este modo podemos
gestionar el préstamo
como se explica en la
respuesta a la pregunta
5 al igual que en la 6.
8)
¿Cómo
refinanciar préstamos?
a)
Para
refinanciar un préstamo
damos un clic con el
botón derecho del mouse
sobre el
préstamo y del menú que se desglosa elija Modificar y de un clic en
Refinanciar, le
saldrá una ventana para
poner los datos nuevos
del préstamo por último
de un clic en la parte
inferior derecha en
Refinanciar.
9)
¿Cómo
reestructurar préstamos?
a)
Cuando reestructuramos
un préstamo lo hacemos
con aquellos préstamos
que por alguna razón el
cliente no ha podido
cumplir con los pagos, y
buscamos la manera de
acomodarlo y darle la
oportunidad de arreglar
su crédito, para esto
damos un clic con el
botón derecho del mouse
sobre el préstamo que
desea reestructurar y
del menú que se desglosa
elija
Modificar y de un clic en
Renegociar, le
saldrá una ventana para
poner los datos nuevos
del préstamo por último
de un clic en la parte
inferior derecha en
Renegociar.
10) ¿Cómo saber los préstamos gestionados activos?
a) En el menú
principal de un clic en
reportes y
seleccione
desglose de préstamos
luego deslice el
mouse hacia la
flecha a la derecha y
verá la opción
gestionados activos
de un clic a la opción
que desee luego se abre
un calendario donde
puede elegir la fecha
desde y hasta cuando
desea la información y
se creará un listado con
los datos solicitados.
11) ¿Cómo saber los préstamos que están saldados?
a) En
el menú principal de un
clic en
reportes y
seleccione
desglose de préstamos luego deslice el mouse hacia la flecha a la
derecha y seleccione
saldados se abre un
calendario para elegir
la fecha desde y hasta
cuando desea la
información de
cualquiera de las
opciones luego se creará
una lista con los datos
solicitados.
12) ¿Cómo saber la información de todos
los préstamos?
En el
menú principal de un
clic en
reportes y
seleccione
desglose de préstamos luego deslice el mouse hacia la flecha a la
derecha y seleccione en
todos la opción
deseada luego
se abre un
calendario para elegir
la fecha desde y hasta
cuando desea la
información de
cualquiera de las
opciones y se creará una
lista con los datos
solicitados.
13) ¿Cómo crear una lista de los préstamos al corte?
a) En
el menú principal de un
clic en
reportes y
seleccione
desglose de préstamos luego deslice el mouse hacia la flecha a la
derecha y seleccione
préstamos al corte
se abre un calendario
para elegir la fecha
desde y hasta cuando
desea el corte luego
saldrá la lista con la
información.
14) ¿Cómo crear una lista de los préstamos con
saldo corriente?
a) En
el menú principal de un
clic en
reportes y
seleccione
desglose de préstamos luego deslice el mouse hacia la flecha a la
derecha y seleccione
saldos corrientes se
abre un calendario para
elegir la fecha desde y
hasta cuando desea el la
información luego saldrá
la lista con dicha
información.
15) ¿Cómo agregar un préstamo?
a) En
el menú principal damos
un clic en
empresas luego
seleccione
agregar préstamo
aparece una ventana para
elegir o agregar el
cliente a quien se le
hará el crédito, damos
doble clic sobre el
nombre del cliente.
16) ¿Cómo ver todos los préstamos activos?
a) En
el menú principal damos
un clic en
préstamos luego
seleccionar
manejar
préstamos se abre
una ventana con los
préstamos.
b)
Dando un clic en el
sub-menú en
préstamos/créditos
en la parte superior a
la derecha sobre el
ícono del libro azul, y
aparecerán todos los
préstamos activos.
17) ¿Cómo podemos calcular un préstamo?
a) En
el menú principal damos
un clic en
préstamos y
seleccionados
calcular préstamo se
abre una ventana con la
calculadora para
préstamos, llenar lo
requerido
y dar un clic en
la parte superior a la
derecha de ventana en
calcular.
18) ¿Cómo ejecutar transferencias de préstamos?
a) De
un clic en préstamos en
la barra de herramientas
y seleccione
ejecutar transferencias de préstamos y seleccione
desde aparecerá una
ventana y seleccione
para y seleccione a quien serán transferidos.
19) ¿Cómo reasignar préstamos entre representantes?
a) En
el menú principal de un
clic en
préstamos luego
de otro clic y
seleccione
reasignar préstamos
entre rep se abrirá
una ventana que dice
ejecutar transferencia
de préstamos de un
clic a
desde se abrirá una ventana con los representantes seleccione cual
desea transferir luego
seleccione
hasta de nuevo la
ventana con los
representantes se abrirá
y elija el representante
donde desea enviarlo por
último de un clic en
ejecutar para que sean transferidos los préstamos seleccionados.
20) ¿Cómo reasignar préstamos entre encargados?
a) De
un clic en
préstamos en el menú
principal y seleccione
reasignar préstamos
entre encargados se
abre una ventana con el
nombre de
ejecutar transferencias de préstamos seleccione dando clic a
desde y se abre una
lista donde elegir el
préstamo que desea
transferir luego dar un
clic
hasta para seleccionar a donde se enviaran los préstamos
seleccionados, por
último damos un clic en
la parte superior
derecha de la ventana en
ejecutar y serán
transferidos los
préstamos.
21) ¿Cómo agregar observaciones a los préstamos?
a) En
el segundo menú de clic
sobre préstamo/créditos
aparecen los créditos
existentes de doble clic
sobre el préstamo que
desea poner la nota, se
abre una ventana para
escribir la observación
que desee.
22) ¿Cómo ver las observaciones de cada préstamo?
a) En
el menú principal de un
clic en
informes y luego
seleccione
seguimientos pendientes
aparecerá una
lista con los préstamos
que tienen observaciones
previamente anotadas.
23) ¿Cómo ver los seguimientos en cartera?
En el
menú principal de un
clic en
informes y
seleccione
seguimiento en cartera
se abrirá una ventana
con las carteras
existentes seleccione la
deseada con un clic y
aparecerán los
seguimientos pendientes
para los clientes que
pertenecen a esa
cartera.
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